Requisitos para pagos mayores a US$ 10.000


Para realizar operaciones de pago mayores a US$ 10.000 se debe cumplir con la normativa legal y reglamentaria vigente. Toda persona física o jurídica que pague con cheque, letra de cambio y/o transferencia a nuestra institución debe proporcionar al funcionario actuante la información necesaria para realizar el formulario de declaración previo a su pasaje por caja.

En cada declaración debe presentar documento de identidad.

Según el origen de los fondos debe presentar la siguiente documentación:

  • Si los fondos provienen de la venta de un bien. Fotocopia del compromiso de compraventa o comprobante que certifique la venta del bien (inmueble y/o automotor).

  • Si los fondos provienen de una remuneración especial. Fotocopia del documento de la remuneración especial, nombre de la empresa, antigüedad y relación laboral o contractual.

  • Si los fondos provienen de ahorros personales. Especificar la actividad que origina los fondos mediante de comprobante de ingresos, nombre de la empresa, antigüedad y relación laboral o contractual.

  • Si los fondos provienen de su actividad comercial o profesional. Último estado contable y certificado del contador.

  • Si los fondos provienen de un giro o transferencia. Fotocopia del comprobante de transferencia de la entidad financiera que realizó el giro o transferencia y estado de cuenta con los últimos 20 movimientos, y comprobantes de ingreso.

  • Si los fondos provienen del cobro de cuotas a unidades de una cooperativa de vivienda. Incluir en la declaración (observaciones) la forma de recaudación, vínculo a la cooperativa y nombre de ésta.

  • Si los fondos provienen de un préstamo de un tercero. Fotocopia del vale con firmas certificadas, fotocopia de la procedencia de los fondos del tercero según corresponda con los puntos anteriores y fotocopia de cédula de identidad del tercero.

  • Si los fondos provienen de otros ingresos. Especificar de forma fehaciente la procedencia de éstos mediante fotocopias de comprobantes respectivos según corresponda con los puntos anteriores.

  • Si los fondos provienen de un cofre fort. Declaración del banco de la titularidad del cofre fort con la fecha de apertura y del último registro de entrada.

  • Si los fondos provienen de préstamo del Banco Hipotecario del Uruguay. Fotocopia de la liquidación del préstamo para todos los casos realizados en sucursales.


Según el medio de pago debe presentar la siguiente documentación:

Si es a través de un cheque

  • Proveniente de terceros: nota con las firmas certificadas que documente el préstamo, fotocopia de los documentos de identidad incluida el tercero, fotocopia del cheque y estado de cuenta con los últimos 20 movimientos, y comprobantes de ingreso.

  • Proveniente de una cuenta propia: fotocopia del cheque con el estado de cuenta en el cual figure el titular y el débito correspondiente con los últimos 20 movimientos, y comprobantes de ingreso.

Si es a través de una letra de cambio

  • Proveniente de terceros: nota con las firmas certificadas que documente el préstamo, fotocopia de los documentos de identidad incluida el tercero, fotocopia de la letra de cambio y estado de cuenta con los últimos 20 movimientos, y/o comprobantes de ingreso.

  • Proveniente de una cuenta propia: fotocopia de la letra de cambio con el estado de cuenta en el cual figure el titular y el débito correspondiente con los últimos 20 movimientos, y comprobantes de ingreso.

Si es a través de transferencia de fondos, movimiento interbancario

  • Copia de la transferencia de fondos, estado de cuenta bancario en el cual figure el nombre de los titulares, el número de cuenta origen con los últimos 20 movimientos y el importe transferido, y/o comprobantes de ingreso.

En todos los casos de cancelación de una hipoteca

  • Fotocopia del compromiso, o compraventa, o comprobante que certifique la misma.


La Agencia Nacional de Vivienda a través del sector Oficial de Cumplimiento podrá pedir información y/o documentación adicional que entienda pertinente.


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Indicadores

Valores

Unidad Reajustable:

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Unidad Indexada:

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Vencimiento de cuota:

Viviendas Promovidas

Viviendas ingresadas:

Proyectos ingresados:

Ahorro Joven (Cuentas)

Activas:

Cerradas:

Con beneficio otorgado:

Total de inscriptas: